【東京】口コミで評判のファクタリング会社徹底比較5選!売掛金買取業者が資金調達のお悩みを解決!

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比較ランキング第2位は、OLTA(オルタ)株式会社です。

OLTA株式会社は、インターネットで手続きが完結する新しいタイプのファクタリング会社で、「はやい」「かんたん」「リーズナブル」という3つの特徴が掲げられています。

「クラウドファクタリング」というコンセプトが掲げられ、新タイプのファクタリングとして注目を集めているサービスです。

最短24時間というスピード感あふれる対応が魅力である上、インターネットで手続きが完結する利便性も特徴です。

さらに、ファクタリングに必要な手数料が全て込みになった上で業界最安水準の2〜9%を実現している手軽さも魅力です。

なぜここまで手数料が安いのかというと、AIを導入することにより審査コストが削減され、削減されたコストのぶんが手数料率へ還元されているのです。

そんなOLTA株式会社は2017年に設立されたばかりの新しい会社ですが、三菱UFJグループからのサポートを受けている企業のため安全性に問題はありません。

強いてデメリットを挙げると、「AIによる審査やインターネット完結の手続きであるため柔軟な対応を期待できない」ということが挙げられ、初めてファクタリングを利用する方にとっては少し不安が残ってしまうかもしれません。

しかし、売掛先への通知が必要ない2社間取引になっているのは利用しやすいポイントです。

売掛先への通知が必要な3社間ファクタリングの場合、売掛先に資金繰りの実情を知られてしまうデメリットがあります。

しかしOLTA株式会社なら2社間取引であるためその心配はありません。

また、個人事業主でもファクタリングサービスを利用できるのは嬉しいポイントです。

ちなみにOLTA株式会社ではファクタリング取引の可能額は公開されていません。

ホームページのシミュレーションでは最大9,999万円までの取引しか入力できず、億単位でのファクタリングに対応していない可能性があるので、大口注文を受けている企業の場合は注意しましょう。

インターネットで手続きが完結する「クラウドファクタリング」

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比較ランキング第2位のOLTA株式会社は、インターネットで手続きが完結する新しいタイプのファクタリング会社です。

「はやい」「かんたん」「リーズナブル」という3つの特徴が掲げられていて、より手軽にファクタリングを利用しやすいよう配慮された「クラウドファクタリング」のサービスが提供されています。

それぞれの特徴について解説すると、「はやい」は最短24時間以内に売掛金を資金化できるというスピード感を表しています。

資金繰りに困っている企業にとって、ファクタリング成立までのスピード感は重視したいポイントです。

その点OLTA株式会社ならインターネット完結の手続きである上、審査にはAIが活用されているため、非常に早いスピード感を持って取引を進められます。

「かんたん」というのはインターネット上で手続きが完結するという利便性のことを表していて、書類提出など面倒な手続きが省かれているので利用しやすいです。

「リーズナブル」というのは手数料が全て込みであり、業界最安水準の2〜9%を実現しているということを表しています。

なぜこれほど手数料が安いのかというと、AIを導入して審査コストを削減しているということが1番の理由です。

削減されたコストは手数料率へ還元されているため、業界最安水準の手数料が実現されているのです。

三菱Ufjグループからのサポートがあるため安心感はある

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「クラウドファクタリング」というコンセプトが掲げられているOLTA株式会社は比較的新しい会社です。

信頼感についてはどうなのかというと、三菱UFJグループからのサポートがあるので安心感はあります。

大手ファクタリング業社に売掛金を買い取ってもらいたい場合はおすすめできますが、インターネット完結の手続き・AIによる審査を導入しているからこそ、直接人が審査を行う際のような柔軟な対応は期待できないでしょう。

対面で手続きを進めたり、電話で連絡をする必要がない(ただし審査状況によって電話でのヒアリングが必要なケースはあります)のは便利な一方、「初めてのファクタリングだから右も左もわからない」という人には少し不安が残ってしまうかもしれません。

何度もファクタリングを利用していて、「もっと手続きを簡略化したい」「買取手数料を安くしたい」などの要望がある方にとっては検討したいファクタリング会社です。

なお、ホームページでは「売掛金の金額」と「振込予定日までの日数」、そして「売掛先企業が上場か非上場か」を選択すれば、買取金額のシミュレーションができるシステムが用意されています。

利用しなくても買取金額の目安がわかるため、納得してファクタリングを利用しやすい環境です。

OLTA(オルタ)株式会社の【プラン内容】を見てみる

 

売掛先への通知がない2社間取引が行われている

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ファクタリングを検討する際に気になるのが「2社間取引か3社間取引か」という点です。

大切な取引先に資金繰りの実情を知られてしまうのは困るという方でも、OLTA株式会社なら安心して利用できます。

なぜなら、OLTA株式会社のファクタリングは売掛先への通知や債権譲渡の登記が行われない仕組みなので、売掛先にファクタリング利用の事実を知られてしまう心配がないからです。

また、OLTA株式会社にはそれ以外にもメリットがあります。

例えば、個人事業主でもファクタリングを利用できるということ。

ファクタリング会社の多くは法人向けに取引を行っていて、個人事業主は利用できないケースが多いです。

その点OLTA株式会社なら個人事業主でも売掛金の買取を行ってもらえ、キャッシュフローの改善を図ることができます。

なお、個人事業主の取引の場合は法人と必要な書類が異なるので注意しましょう。

OLTA株式会社でファクタリングをする際の手続きの流れを解説!

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最後に、OLTA株式会社でファクタリングを利用する際の手続きの流れについて解説します。

OLTA株式会社でファクタリング取引をしたい場合、アカウント登録が必要なのでまずはホームページからアカウント登録を行いましょう。

アカウント登録が完了したら、マイページからファクタリングの申し込みを行います。

申し込みの際には本人確認書類や売掛金の請求書など、必要最低限な情報をインターネットから提出します。

その際には直近6ヶ月分の入出金明細や損益計算書・貸借対照表・勘定科目明細書などの財務諸表が必要となります。

申し込みが完了するとAIによる審査が行われ、メールにて審査結果・買取価格が通知されます。

内容に納得できれば契約を結び、契約が締結され次第即日(時間によっては翌営業日になることがあります)で入金が行われます。

ここまでがOLTA株式会社でファクタリングを行う流れです。

億単位での取引には対応不可?取引可能額は非公開

取引可能額の公開されていないOLTA株式会社。

ホームページのシミュレーションでは最大9,999万円までの取引しか入力できず、億単位でのファクタリングに対応していない可能性があります。

そうなると、数億円など大口での取引を行っている企業はファクタリングを利用できないでしょう。

問い合わせには対応しているので、詳しい条件は問い合わせてみるのがいいかもしれません。

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